一、什么是非法證券期貨活動
非法證券期貨活動是指未經(jīng)批準從事依法應由證券監(jiān)管部門或國務院授權(quán)的部門核準或批準，應受法定監(jiān)督的證券發(fā)行和經(jīng)營證券期貨業(yè)務的活動。非法證券期貨活動具有涉及面廣、欺騙性強、危害性大、蔓延速度快等特點，是經(jīng)濟社會生活中的毒瘤，嚴重危害社會穩(wěn)定和金融安全。中小投資者一定要注意防范非法證券期貨活動，維護自己的財產(chǎn)安全。
二、非法證券期貨活動具體有哪些形式
非法證券期貨活動的主要表現(xiàn)形式有以下幾種：一是編造公司即將在境內(nèi)外上市或股票發(fā)行獲得政府部門批準等虛假信息，誘騙社會公眾購買所謂“原始股”；二是非法中介機構(gòu)以“投資咨詢機構(gòu)”“產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀公司”“外國資本公司或投資公司駐華代表處”等名義，未經(jīng)法定機關批準，向社會公眾非法買賣或代理買賣未上市公司股票；三是不法分子以證券投資為名，以高額回報為誘餌，詐騙群眾錢財。近年來，隨著監(jiān)管部門打擊力度不斷加大，不法分子從事非法證券期貨活動的花樣也不斷翻新，投資者需要小心識別，防止掉入這些陷阱。
非法證券期貨活動是一種典型的涉眾型違法犯罪活動，嚴重干擾正常的經(jīng)濟金融秩序，破壞社會和諧穩(wěn)定。不法分子往往使用虛假身份和虛假信息，通過夸大宣傳、承諾收益等手段，以各種形式作掩護，引誘投資者上當受騙。不法分子騙取投資者錢財后，往往立即揮霍一空，或者逃之夭夭，投資者損失難以追回。
三、如何識別非法證券期貨活動？
1、看業(yè)務資質(zhì)。證券期貨行業(yè)是特許經(jīng)營行業(yè)，按照規(guī)定，開展證券期貨業(yè)務需要經(jīng)中國證監(jiān)會批準，取得相應業(yè)務資格。如果想要知道一家公司是否獲準公開發(fā)行，可以通過中國證監(jiān)會網(wǎng)站( www.csrc.gov.cn )查詢行政許可信息欄目，同時還可以登錄上海證券交易所（www.sse.com.cn )、深圳證券交易所（www.szse.cn)、北京證券交易所(www.bse.cn）網(wǎng)站查詢新股發(fā)行的具體信息；如果想要知道一家公司或人員是否具備證券期貨業(yè)務資格，可以登錄中國證監(jiān)會網(wǎng)站或中國證券業(yè)協(xié)會（www.sac.net.cn）和中國期貨業(yè)協(xié)會( www.cfachina.org）網(wǎng)站進行查詢。
2、看營銷方式。開展證券期貨業(yè)務活動，要遵守證券期貨法律法規(guī)有關投資者適當性管理的要求，合法的證券期貨經(jīng)營機構(gòu)在進行業(yè)務宣傳推介時，一般會采用謹慎用語，不會夸大宣傳、虛假宣傳，同時還會按要求充分揭示業(yè)務風險。但是，不法分子大多利用投資者“一夜暴富”或急于扭虧的心理，較多采用夸張、煽動或吸引眼球的宣傳用語，往往自稱“老師”、＂股神＂，以“跟買即漲停”、“推薦黑馬”、
“提供內(nèi)幕信息”、“包賺不賠”、“保證上市”、“專家一對一貼身指導”、“對接私募”等說法吸引投資者。證券期貨投資是有風險的，不可能穩(wěn)賺不賠。
3、看匯款賬號。一般來說，非法證券期貨活動的目的是為了騙取投資者錢財，獲取非法所得。為達此目的，不法分子往往會采取各種推銷手段，如打折、優(yōu)惠、頻繁催款、制造緊迫感等方式，催促投資者盡快將資金打入其控制的銀行賬戶。合法證券期貨經(jīng)營機構(gòu)只能以公司名義對外開展業(yè)務，也只能以公司的名義開立銀行賬戶，不會用個人賬戶或非本機構(gòu)賬戶進行收款。投資者在匯款環(huán)節(jié)應當格外謹慎，如果收款賬戶為個人賬戶或與該機構(gòu)名稱不符，投資者一定不要向其匯款。
4、看互聯(lián)網(wǎng)址。非法證券期貨網(wǎng)站的網(wǎng)址往往采用無特殊意義的字母和數(shù)字構(gòu)成，或在合法證券期貨經(jīng)營機構(gòu)網(wǎng)址的基礎上變換或增加字母和數(shù)字。投資者可通過證監(jiān)會網(wǎng)站或中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站，查看合法證券期貨經(jīng)營機構(gòu)的網(wǎng)址，不要登陸非法證券期貨網(wǎng)站，以免誤入陷阱，蒙受損失。
四、網(wǎng)絡非法證券期貨活動十種常見騙術(shù)
騙術(shù)一：假冒合法機構(gòu)或人員
主要手法：不法分子利用網(wǎng)站、APP、微信等渠道冒充合法證券公司、基金公司或其合作伙伴，有的還設立山寨網(wǎng)站和冒牌機構(gòu)，公布虛假的專業(yè)資質(zhì)證書、專業(yè)團隊，以開立賬戶、推薦股票、承諾收益、收取會員費或指導費、委托理財?shù)确绞介_展非法證券活動，誘騙投資者上當。往往要求將會員費、咨詢費、服務費等匯入其指定賬戶，特別是個人賬戶。此外，還有不法分子假冒證監(jiān)會、證券交易所名義,以彌補投資者虧損為名進行詐騙。案例：不法分子冒充某證券公司工作人員，通過微信加好友后向客戶發(fā)送該證券公司最新的交易軟件，向客戶介紹最新的軟件支持免費十檔行情，享有費率優(yōu)惠等。投資者王某被免費、優(yōu)惠的功能所吸引，于是下載該軟件進行注冊。在進行銀行卡綁定時，在該“工作人員”引導進行銀證轉(zhuǎn)賬，經(jīng)操作后賬戶資金余額變?yōu)?30元，資金不知去向。王某立刻跟“工作人員”聯(lián)系，此時已被刪除微信好友。經(jīng)查證，該交易軟件APP為不法分子假冒證券公司APP，通過使用與證券公司官方軟件的標識一致的APP進行詐騙。
騙術(shù)二：專家免費推薦牛股
主要手法：一是不法分子通過微信（公眾號、朋友圈、添加好友）、微博、論壇、股吧、QQ等，以“大數(shù)據(jù)診股”“推薦黑馬”“專家一對一指導”“無收益不收費”等夸張性宣傳術(shù)語，或者鼓吹過往炒股“業(yè)績”，招攬會員或者客戶。二是投資者加入微信群、QQ群、網(wǎng)絡直播室后，有自稱“老師”“專家”“股神”“老法師”的人，以傳授炒股經(jīng)驗、培訓炒股技巧為名，實際上向投資者非法薦股，以獲得“打賞費”“培訓費”或者收取收益分成等方式牟利，也有的不法分子先免費推薦股票，然后借機邀請投資者加入“內(nèi)部VIP群”或“VIP直播室”，宣稱有更專業(yè)的“老師”提供更高端的服務，并以各種名目收取高額服務費。這些所謂的“專家”均不具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。案例：趙某自封資深的“牛股師”、“私募王牌操盤手”，宣稱曾在多家知名證券公司工作，在多家網(wǎng)站博客張貼股票賬戶截圖炫耀其操作的股票均有盈利，并自我吹噓其通過內(nèi)部渠道獲取翻倍牛股的投資信息，以誘導投資者與其聯(lián)系。趙某招兵買馬，指示員工通過QQ群、手機短信、售賣股票軟件等方式指導投資者買賣股票，以“指導費、咨詢費、服務費、會費”等名義收取投資者800余萬元，投資者虧損嚴重。
騙術(shù)三：直播間薦股背后的“殺豬盤”
主要手法：個人或機構(gòu)在網(wǎng)絡直播平臺開通直播房間，成為“主播”“播主”“圈主”，以“股神”“大V”“老師”自居，號稱擁有資深投資背景、神奇實戰(zhàn)業(yè)績，利用“高手指導”“大佬看盤”“名家談股”等名目宣傳誘導投資者充值購買“金幣”“鮮花”等平臺虛擬幣或禮品，通過“直播訂閱”“收費文章”“付費問答”等各種項目讓投資者持續(xù)繳費。甚至利用網(wǎng)絡直播室實時喊單，指揮投資者同時買賣股票，為大額出貨進行忽悠式薦股，誘騙投資者高價接盤，當天股價暴跌導致投資者損失慘重，涉嫌詐騙、操縱證券市場、非法薦股（非法經(jīng)營）等多種違法犯罪活動。案例：2020年9月，某團伙通過多個500人微信群招攬大批投資者在某財經(jīng)直播間開展“直播薦股”活動，宣稱某股票至少還有3個漲停板，鼓動大批投資者以漲停價格買入該股票。百余位投資者聽信“直播大V”帶有蠱惑性言論以漲停價買入該股票后連續(xù)3天跌停，以致?lián)p失慘重。該團伙不具備證券投資咨詢經(jīng)營資質(zhì)，在QQ群、微信群潛伏大量“托兒”吹噓其在“薦股高手”的推薦下取得高額盈利，夸大資金實力，引誘投資者進入某財經(jīng)直播間。在直播間用蠱惑人心的話術(shù)誘導投資者使用自己的證券賬戶以漲停價高位接盤股票，致使投資者損失慘重，并涉嫌操縱證券市場。
騙術(shù)四：“專業(yè)機構(gòu)”“內(nèi)幕消息”等誘餌
主要手法：不法分子利用微信、微博、博客、QQ群、股吧、短視頻等，通過事先準備好的“話術(shù)”對投資者進行欺詐，假借“私募基金”“專業(yè)機構(gòu)”“內(nèi)幕消息”等誘餌招攬會員或客戶，收取會員費、咨詢費或服務費等；有的還宣稱可提供股票信息和買賣時點，以獲得高額收益，并收取高額費用或分成。案例：投資者張某在家接到電話，對方聲稱自己是國內(nèi)知名私募基金公司，擁有大量的內(nèi)幕信息，有高手負責操盤，保證盈利。投資者向該機構(gòu)繳納一定費用后，可通過微信或者電話提前得知買賣股票的信息。投資者繳納的費用，從15800元到58800元不等。張某經(jīng)介紹上網(wǎng)瀏覽了該公司網(wǎng)站，看見網(wǎng)站上公布了大量股票研究報告和行情分析，覺得該公司非常專業(yè)，便同意接受該公司的咨詢服務并繳納了服務費。事實上該公司只是個皮包公司，并不具有證券投資咨詢資質(zhì)，張某繳納的服務費也打了水漂。
騙術(shù)五：承諾高收益非法代客理財
主要手法：不法分子利用門戶網(wǎng)站、財經(jīng)網(wǎng)站、論壇、股吧、博客、微博、微信等新媒體作為營銷平臺公開招攬客戶，往往以“承諾收益”、“利潤分成”、“坐莊操盤”等形式吸引投資者參與委托理財，投資者雖然無法核實其委托理財?shù)暮戏ㄐ?，但在高額回報的誘惑下，仍然與不法分子簽訂所謂的“委托理財協(xié)議”，在交納投資款后，最終大多無法收回投資款或遭受重大損失。事實上，這些騙子基本上采取對多個上當投資者的賬戶與自己的賬戶進行反向操作的手段，獲取非法利益，甚至非法侵占投資者的財產(chǎn)。案例：投資者王某接到某咨詢公司電話，業(yè)務員稱該公司為專業(yè)的證券投資公司，可以向投資者推薦股票，由投資者自行操作，利潤三七分成。抱著試試看的心態(tài)，王某同意了與該公司的合作，第一只股票賺了1萬，王某按照約定給公司匯去了3000元?？墒瞧浜笸扑]的幾只股票卻是連續(xù)下跌，王某想找公司的業(yè)務員討要說法，而電話卻再也打不通，王某為此經(jīng)濟損失較大。
騙術(shù)六：銷售神奇炒股軟件
主要手法：以銷售證券咨詢類軟件工具、終端設備，或售后服務、技術(shù)培訓等名義變相從事證券投資咨詢業(yè)務。不法分子推銷“薦股軟件”時往往進行夸大宣傳，吹噓軟件的“神奇”功能，甚至宣傳能通過人工提供或調(diào)節(jié)軟件“股票池”“要做好股票，就加入公司，成為會員，由專家指導”等，達到其欺騙投資者的目的。案例：李某在某網(wǎng)站看到宣傳有一款炒股軟件，聲稱能準確揭示股票買賣點。網(wǎng)站上的熱線電話接線小姐非常熱情地介紹了該軟件的炒股業(yè)績，信誓旦旦地說，只要購買軟件成為會員還會有股票信息提供，保證穩(wěn)賺不賠。李某因近期市場震蕩，股票套牢，便心急如焚地花5000元購買了該軟件，使用期為3個月。但不久，李某發(fā)現(xiàn)該軟件的實際效果與宣稱內(nèi)容大相徑庭，遂向公司提出退款。公司則稱可以免費給李某展期服務3個月，并推薦有內(nèi)幕信息的股票。隨后，李某每次都是高買低賣，不僅沒有賺到錢，反而陷入重度虧損的境地。經(jīng)查，該公司無證券投資咨詢資格，實際是以銷售薦股軟件的方式從事非法投資咨詢活動。
騙術(shù)七：誘導參與新品種投資
主要手法：在推薦的“牛股”不靈后，不法分子便以“股市行情不好”“炒股利潤率低”等理由，向投資者推薦外匯、貴金屬、石油、郵幣卡、大宗商品，或者境外指數(shù)等新型投資產(chǎn)品。號稱這些新投資品種具有投入低、收益高、交易靈活方便的特點，適合普通人投資或與股票進行組合投資。微信群、QQ群內(nèi)的“托兒”則偽裝成投資者現(xiàn)身說法，上傳交易盈利截圖，吹噓獲利豐厚，誘導其他投資者下載交易軟件或APP注冊開戶，并入金參與交易。案例：此類案例中，這些新品種大都實行杠桿交易，有的杠桿高達數(shù)十倍甚至上百倍，行情稍有波動便造成大幅損失；有的交易平臺或其展業(yè)機構(gòu)以“喊單”等手段引導投資者頻繁交易，賺取高額手續(xù)費；有的平臺故意反向“喊單”，導致投資者迅速虧損、爆倉；有的平臺以更換“高級老師”幫助投資者挽回損失為由要求追加資金，導致虧損進一步加?。挥械脑谕顿Y者資金損失殆盡發(fā)現(xiàn)上當受騙后，即把投資者拉黑或踢出交流群。這些交易平臺有的是與投資者對賭，投資者的虧損就是交易平臺及其會員等展業(yè)機構(gòu)、營銷人員的收入。有些交易平臺實行虛擬交易，其交易走勢圖（K線圖）復制境外市場以往行情，由不法分子通過后臺操控，投資者一旦參與交易大都血本無歸。
騙術(shù)八：以“會員升級”“補款退賠”等連環(huán)行騙
主要手法：不法分子推薦股票造成投資者虧損后，利用投資者已處于虧損的尷尬局面，采取各種“話術(shù)”蠱惑投資者參加更高級別的會員組，繳納更多的“會員費”，造成投資者虧損越來越大。案例：投資者A交了5000元會費，成為了某投資咨詢公司的會員。3個月來，其所購買的由該公司“王老師”推薦的股票均處于虧損被套的狀態(tài)。一日，投資者A接到該公司售后回訪的電話，回訪人員稱公司所推薦的股票都是漲停股票，對A虧損的情況一定會徹查清楚。兩天后，A接到自稱為“某總監(jiān)”的電話，稱為了彌補A的損失，公司以優(yōu)惠的價格將A升級為高級會員，只要再繳納8000元就能享受到38868元高級會員的待遇，由其親自指導炒股，保證能獲取50%以上的收益。為了挽回之前的損失，A又給該公司匯去了8000元，原本以為可以挽回虧損，可是隨后電話就沒人接聽了。A這才明白過來，原來自己被一騙再騙，掉進了非法投資咨詢機構(gòu)的陷阱。
騙術(shù)九：虛假“原始股”“轉(zhuǎn)板上市”“海外上市”
主要手法：不法分子借“科創(chuàng)板”“創(chuàng)業(yè)板”“納斯達克”等概念炒作，以“原始股”“轉(zhuǎn)板上市”“海外上市”為幌子虛假宣傳、虛構(gòu)材料，編造公司即將上市的假象，誘導不明真相的個人投資者購買所謂“原始股”；有的公司在推銷產(chǎn)品時兜售“原始股”，承諾高比例分紅，吸收大量社會公眾資金。案例1：蘇某加入B私募公司工作人員推薦的微信群，為群里天天推薦的漲停股心動不已。B私募公司工作人員向蘇某推薦購買新三板H公司的原始股，并稱該原始股最多3個月就會IPO上市，上市后會有十幾個漲停板。蘇某聽信鼓吹，向H公司股東李某匯款75萬元，購買了5萬股“H公司股票”。蘇某匯款后，就被踢出了微信群。半年后，蘇某接到公安機關的電話，才知道自己匯去的款項并未兌成H公司股票，而是被他人占用。案例2：某日，小剛的微信上有名女性加他好友，閑聊之下，該女性自稱其叔叔是某證券交易所的領導，有內(nèi)幕信息，得知某公司即將從新三板轉(zhuǎn)主板上市，預測該公司股價在主板掛牌上市后肯定會大幅上漲。小剛認為機不可失，詢問購買該公司股票的途徑，該女子于是“半推半就”地幫忙解決了小剛購買新三板股票的資格，并牽線搭橋聯(lián)系到該公司某股東，雙方幾度磋商后，十分愉快地以15元每股的價格交易了80萬股，價值120萬元。小剛之后稍覺不妥，于是親自致電該公司詢問，該公司董事會秘書告知小剛，現(xiàn)今公司股票價值僅1-2元，且公司虧損嚴重，即將在新三板市場摘牌。小剛方知被騙。
騙術(shù)十：出售“投資者教育”“炒股”課程
主要手法：不法分子通過撥打電話、添加微信好友等方式向投資者推銷“投資者教育”課程，包含講解股票知識、分析預測行情、傳授炒股技術(shù)、推薦股票及指導買賣點等內(nèi)容，價格從幾百元到幾萬元不等，價格高的課程有“老師”提供薦股服務，通過直播等方式“手把手指導”，表面看是普及理財知識、傳授炒股技法，實際是非法從事證券投資咨詢活動。在投資者購買“投資者教育”課程后，讓投資者下載其炒股軟件，在軟件中開戶并轉(zhuǎn)入炒股資金，按“老師”的指導操作，但充值容易提現(xiàn)難，投資者很難拿回本金。案例：李四接到一個推銷電話，對方推銷某證券投資者教育大講堂網(wǎng)課，稱可以免費聽課。李四加對方微信后，按對方提供的鏈接進入投教大講堂頁面，里面有老師傳授股票投資經(jīng)驗和技巧，李四聽了幾次課后覺得效果不錯，工作人員便進一步勸誘李四花錢升級高級課程，課程分為幾個檔次，最低199元的入門課程包括“K線入門課程”等服務，而價值29900元的高級課程則包括“動態(tài)分析系統(tǒng)”和個股推薦服務。李四一步到位，直接購買高級課程，嚴格按老師每日推薦的個股和交易時間進行投資，但兩個月后，虧多盈少，原先神乎其神的“老師”推薦的股票連連下跌，損失慘重。